Conciliação Bancária
O que é Conciliação Bancária?
Conciliação bancária é o processo de comparar os lançamentos do extrato bancário com os registros do sistema financeiro da empresa. Em ERPs SaaS integrados ao Open Finance, a conciliação vira automática — reduzindo horas de trabalho manual e erros contábeis.
Resumo rápido
- Categoria
- Financeiro
- Também conhecido como
- conciliação financeira, bank reconciliation
- Aplicação principal
- SaaS para PMEs brasileiras
Definição completa
A conciliação bancária confirma que cada entrada e saída registrada no ERP corresponde a uma movimentação real no extrato do banco. Antes do Open Finance, era manual, planilha a planilha. Hoje, ERPs como Conta Azul, Omie e Bling importam extratos via Open Finance e sugerem casamento automático.
Como funciona
O ERP se conecta ao banco via Open Finance ou OFX, importa transações em tempo real e cruza com contas a pagar/receber já cadastradas. O sistema sugere conciliações automáticas por valor, data e descrição. O usuário confirma exceções e o fluxo de caixa fica atualizado.
Por que isso é importante
Sem conciliação, o fluxo de caixa vira ficção. Com conciliação automática, a empresa tem números confiáveis para decisões financeiras e crédito.
Principais vantagens
- •Fluxo de caixa em tempo real
- •Detecta fraudes e erros bancários rapidamente
- •Reduz horas de trabalho contábil
Curiosidades
- O Open Finance brasileiro se tornou referência mundial em 2023
Perguntas frequentes (FAQ)
- Todos os grandes (Itaú, Bradesco, Santander, BB, Caixa, Nubank, Inter, C6). Fintechs menores variam — verifique antes de contratar o ERP.
As pessoas também perguntam
Qual o melhor ERP para pequenas empresas no Brasil?
Para serviços, Conta Azul e Omie são referência. Para e-commerce e marketplaces, Bling e Tiny lideram em custo-benefício.
Ver verbete completo →Qual a diferença entre NFe, NFCe e NFSe?
NFe é para venda de produto B2B/B2C; NFCe substitui o cupom fiscal no varejo; NFSe é para prestação de serviços.
Ver verbete completo →Qual a diferença entre DRE e fluxo de caixa?
DRE segue regime de competência (quando a receita/despesa acontece). Fluxo de caixa segue regime de caixa (quando o dinheiro entra ou sai).
Ver verbete completo →O que significa Open Finance na prática?
Open Finance é um conceito operacional aplicado por ferramentas SaaS para melhorar processos comerciais, financeiros ou de marketing em PMEs brasileiras.
Ver verbete completo →
Referências e leitura recomendada
- • Sashko.Pro — reviews e comparativos independentes de SaaS para PMEs.
- • Documentação oficial dos principais fornecedores citados no verbete.
- • Melhores práticas de mercado observadas em estudos de caso brasileiros.